벤토이 가계부는 체계적인 계좌관리가 강점인 개인 자산관리 서비스입니다. 기본적으로 계좌를 생성해서 계좌간에 드래그(Drag) 입력을 통해 입력하고 열람하여 자산관리를 할 수 있죠. 오늘은 계좌를 생성하고 관리하는 방법을 간단하게 가이드 해드리겠습니다. #아주_쉬우니_팔로_팔로_미
계좌 상세보기로 이동하는 2가지 방법
홈화면 좌측 하단에 있는 계좌목록 메뉴창을 열어 특정 계좌를 클릭하면 상세 내역을 확인할 수 있는데요, 여기서 계좌목록 창을 열 필요 없이 한번에 상세 페이지로 이동하는 방법이 있습니다.
방법은 아주 간단합니다. 홈화면에서 해당 계좌 슬롯을 ‘2번 연속으로 클릭‘하시면 해당계좌 상세 내역으로 이동합니다.
벤토이가 제공해드리는 단축키(?)죠. 이 방법을 이용하시면 좀 더 쉽고 간편하게 계좌 내역을 볼 수 있습니다.
계좌 생성시 초기금액을 입력하거나 잔고를 수정해보세요
3종류의 카드를 제외한 현금계좌, 적금계좌, 저축성보험계좌, 대출계좌는 생성시 초기금액을 입력할 수 있습니다. 그런데 마이너스 통장이나 대출계좌같이 – 금액으로 시작해야할 경우 잔고 입력칸 왼쪽에 있는 +/- 버튼을 클릭해서 입력해주시면 됩니다. 계좌 수정을 통해 잔고를 변경할 때도 마찬가지로 – 금액을 입력할 수 있습니다.
홈화면의 계좌 순서를 변경해보세요
계좌는 홈화면에서 계좌목록 창에 있는 순서대로 배치됩니다. 기본은 생성 순서로 배치되는데요, 위치를 변경하고 싶다면 계좌 목록 창에서 계좌를 꾸욱 눌러서 위아래로 이동하여 순서를 변경할 수 있습니다. 저는 위와같이 3번째 슬롯에 위치하던 급여통장을 첫번째 위치로 변경해서 사용하고 있어요.
월별로 명세서를 좌우로 이동하면서 이용내역을 확인하세요
계좌 내역으로 들어가면 가장 최근달의 명세서가 펼쳐져 있습니다. 이 명세서는 월별로 한 장씩 존재하기 때문에 지난 달 입력 내역을 확인하고 싶다면 좌우로 명세서를 넘겨가면서 열람할 수 있습니다. 요약된 일별 내역을 클릭하면 상세 내역으로 이동하여 수정/삭제가 가능합니다.
더이상 사용하지 않는 계좌는 ‘비활성화’ 기능을 이용하세요
더이상 사용하지 않는 계좌는 홈화면에 슬롯을 차지하고 번거로울 수 있죠? 그렇다고 계좌를 삭제하면 내 전체 자산현황에 영향을 주기 때문에 벤토이에서는 ‘비활성화’기능을 제공하고 있습니다. 위와같이 계좌 수정메뉴를 통해 계좌를 비활성화 시키면 [비활성화] 탭으로 따로 모아 정리할 수 있습니다. 만기되어 더이상 사용할 필요가 없는 적금, 저축성보험, 대출계좌 역시 비활성화 탭으로 이동하게 됩니다.
여기서 주의하실 점은, 비활성화된 계좌들도 전체 자산 현황에 영향을 주고 통계에 반영되기 때문에 현금계좌 잔고가 남아있는 상태로 계좌를 비활성화 시키면 자산이 안맞는 것으로 오해할 수 있어요. 따라서 실제 ‘통장정리’하시는 것처럼 활성화된 계좌로 돈을 이체해서 정리하는걸 권장합니다.
신용카드/투인원카드는 결제일에 따라 월 이용기간이 다릅니다
모든 계좌는 ‘월 시작일(기본 1일~말일)’을 기준으로 명세서 내역을 월별로 확인할 수 있습니다. 그런데 신용카드(+투인원카드)는 결제일 별로 이용기간이 다르기 때문에, 월 시작일에 관계없이 독자적인 이용기간을 가집니다. 예를 들어 설명해 드릴게요.
위 스크린샷을 보시면 현금계좌인 급여통장은 매달 1일~말일 기준으로 월 이용내역을 볼 수 있지만, 오른쪽 신용카드는 매월 결제일이 27일이고 전월14일~당월13일까지의 이용기간을 가지기 때문에 다른 계좌들과 다른 이용기간을 가지게 됩니다. 이렇게 벤토이는 계좌별로 특성에 맞춰 효과적인 자산관리가 가능합니다.
신용카드도 다른계좌들과 마찬가지로 월 시작일에 맞춰서 이용내역을 확인하고 싶다면 홈화면 상단 카드팩(CARD PACK)메뉴를 통해 확인하실 수 있습니다. 카드팩 이용방법에 대한 안내는 벤토이 동영상 가이드를 참고하시거나, 추후 별도의 가이드 글을 통해 정리해드리겠습니다.
적금, 저축성보험, 대출계좌는 만기 설정이 가능합니다
방금 전 계좌 비활성화 기능을 설명했죠? 적금, 저축성보험, 대출계좌는 만기가 되면 저축한 돈을 이자와 함게 받거나 대출상환을 종료하게 됩니다. 따라서 이용이 더이상 필요없어지니 계좌를 자동으로 비활성화 할 수 있습니다. 이번엔 계좌 만기 설정을 알려드리겠습니다.
만기 설정은 계좌 명세서 상단에 위치한 만기 버튼을 클릭해서 만기한 날짜와 최종 만기 금액을 입력합니다. 지금까지 저축하거나 대출 상환해온 금액, 즉 해당 계좌의 잔고와 최종 만기 금액의 차액만큼 이자 수입이나 지출이 발생합니다. 벤토이에서는 최종 이자를 만기시에 설정할 수 있죠. 그리고 발생이자에 대해 지출/수입 통계에 반영 여부를 결정해서 최종 만기처리합니다.
만기된 계좌는 즉시 비활성화 됩니다. 혹 만기 날짜를 잘못 입력했거나 만기 금액이 틀렸을 경우 만기 취소를 하시고 다시 재설정할 수 있습니다. 그간 열심히 저축해오거나 대출을 상환해온 여러분, 벤토이의 만기 기능으로 그간의 노력에 대한 기쁨을 2배로 만끽하시길 바랍니다.
오늘의 계좌 관리 가이드는 여기까지입니다. 궁금하신 점은 댓글로 남겨주시거나 고객센터로 메일 주시길 바랍니다. [마이페이지 > 설정 > 개발팀에 문의 메일 보내기] 오늘도 벤토이와 함께 즐거운 자산관리 하세요~
